認證規劃顧問CFP
投資先做好財務規劃: 雙薪家庭購屋的案例
原文刊登於商周財富網: 夫妻有錢就買房，怎料先生一夕被資遣...3指標評估家庭財務，投資最好留後路 購屋可能是多數人理財的首要目標，但是因為金額龐大，在…
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獨立理財顧問
通往財務健全的地圖：退休規畫決策的架構
原文刊登於商周財富網: 買股票怕賠，同樣報酬不如買儲蓄險？就是這「4大風險」，害你無法提早退休 最近的年金改革影響範圍很廣：軍公教人員都包括在內，他們…
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IFA
決定你財務幸福感的四個因素
原文刊登於天下文化未來Family: 決定你財務幸福感的四個因素, 獨立理財師: 决定你财务幸福感的四个因素 美國的消費者金融保護局（Consum…
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價值觀
CFP
從諾貝爾經濟學家學理財(2)
3. 缺乏自制力 塞勒有一項有趣研究，題目是：為什麼人們的新年目標總是很難實現，通過「計劃者-行動者」模型，他去探討多數人缺乏自制力的問題。塞勒假定每個…
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Richard H. Thaler
從諾貝爾經濟學家學理財(1)
才剛剛獲得諾貝爾經濟學獎的塞勒(Richard H. Thaler)，大家尊稱他為行為經濟學之父。在傳統經濟學家的眼裡，他是一個怪咖經濟學家，因為他常常跟…
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認證規劃顧問CFP
財產「這樣分」，以後才不會在另一個世界哭著看兒女爭產
曾經有那麼一天，我們到桃園楊梅一家工廠去，因為那家公司要結束營業，所以一些辦公設備、用品等都以很便宜的價格出售。但這家公司不是普通公司，它是赫赫有名的王安電腦…
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CFP
10粒牛肉餃才4元！看完周胖子50年前菜單...不投資只想靠定存，退休月花5萬，你要準備●萬
最近替一本談退休規劃的書寫序，書名是：老後不破產，作者塚崎公義探討退休金準備，也涵蓋了投資與繼承等等方面的議題。對於退休規劃，媒體都只有在討論錢的問題：退休需…
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CROSS BOARDER FINANCIAL PLANNING
夫妻財務不同調你怎麼辦
當我們替已婚的客戶做財務規劃諮詢時，我們都會跟他們說希望他們夫妻都可以一起參加面談，因為我們希望家庭財務是二個人一起要面對的，不可能單方面就可以解決全部的議…
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CFP
給父母紅包不如為他們設立醫療基金
又快到過年了，年節時如果留在台北，就會發現一個迥然不同於往日人擠人的景象，台北突然變空了，街上行人少了一大半，想必是中南部的人都趕回家過年了。不管你…
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CFP
為什麼銀行愛推銷儲蓄險、不愛賣醫療險？
上周參加一個財富管理論壇，幾個銀行高階主管談到現在台灣發展銀行財富管理業務碰到的問題，不約而同提到銀行希望能用全面性的財務規劃，更了解客戶需求、深耕…
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認證規劃顧問CFP
認證規劃顧問CFP
11萬月薪存不下錢如何因應之道
前一陣子看到一則報導：一對夫妻月薪也算不少，但是太太抱怨每個月剩下 2 到 3 萬當作生活費，沒有閒錢投資。他們 2 人的月薪加起來約 11 萬元左…
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CROSS BOARDER FINANCIAL PLANNING
台灣人金融知識合格率37%，跟非洲人一樣差！
原刊載於商周財富網: 台灣人金融知識合格率37%，跟非洲人一樣差！沒做這3件事，你的錢會越理越少 不知你有沒有這樣的疑問：為何媒體三不五時就報導…
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CFP
你還在計算保單報酬率?
你可能也有類似的經驗，到銀行辦個匯款，理專開始跟你遊說 : 現在有比定存利率還高的商品，您要參考一下嗎 ? 尤其是她 ( 他 ) 如果看到你的存款簿有幾…
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